Um fundo diversificado seria uma boa adição ao seu portfólio
Tenho 44 anos e meu objetivo é acumular £15 lakh nos próximos 10 anos. Eu investi aproximadamente em novembro de 2020 £70.000 em ações. No mesmo mês também iniciei SIPs (Planos de Investimento Sistemático) nos seguintes fundos: £3.000 no Edelweiss Balanced Advantage Fund – Dynamic Asset Allocation; £1.000 focados em Motilal Oswal 25; e um investimento de capital de £10.000 no Edelweiss US Technology Fund of Fund. Eu posso ceder outro £3.000 para SIPs. Por favor, indique como você pode atingir meu objetivo.
– Nome retido a pedido
Quando você investe £7.000 por mês nos próximos 10 anos, seu investimento de final de prazo, assumindo um retorno anual de 10%, seria óbvio £14 lakh. Quando você soma os retornos que espera obter de seu investimento de capital e sua chamada de ações, há uma boa chance de que você alcance sua meta neste período de tempo.
No entanto, você precisa aumentar seu SIP do valor atual £4.000 a £6.000 (ou ainda melhor £7.000 como você é capaz).
Você investe em um fundo de benefícios balanceados e um fundo focado (diversificado). Considerando seu cronograma e suas expectativas, você pode investir o dinheiro extra em fundos de ações. Um fundo diversificado na forma de Parag Parikh Flexi Cap e um midcap na forma de DSP Midcap seriam boas adições.
Tenho feito SIPs nos seguintes fundos no último ano e meio. Alguns são para £5.000 e outros para £6.000. 1. Fundo de Títulos Govt do IDFC – Investimento – Crescimento; 2. Nippon India Nivesh Lakshya – Regular – Crescimento; 3. UTI Flexicap – crescimento; 4. SBI Focused Fund – Regular – Growth; 5. Axis Bluechip – crescimento; 6. ICICI Prudential Blue Chip – Crescimento; 7. Eixo Midcap – crescimento; 8. Kotak Emerging Fund – crescimento; 9. DSP Healthcare – Regular – Growth; 10. Tata Digital India – Regular – Crescimento; 11. Mirae Asset Tax Saver – Regular – Crescimento; 12. Principal híbrido – regular – crescimento; 13. Franklin India Feeder US Opportunity Fund – Growth; 14. Fundo HSBC Brasil – Crescimento.
– Nome retido a pedido
Suponho que sua pergunta seja para comentar sobre as participações em seu portfólio. Estou assumindo que é uma carteira de longo prazo (que deve ser investida por pelo menos cinco anos).
Primeiro, há muitos fundos neste portfólio, mesmo se você investir nas proximidades £75.000 por mês neles. Portanto, minha primeira recomendação seria agrupar seus acervos em menos sistemas.
Você pode remover os muitos fundos esotéricos de sua carteira – o Fundo Brasil, o Fundo de Saúde e o Fundo Digital. Nada disso faz parte de um portfólio de longo prazo para todos os fins. Você pode consolidar o valor que vai para esses fundos entre outras ações.
Entre outras coisas, você pode reduzir os fundos de grande capitalização (Axis e ICICI) a apenas um e transformá-los em um fundo de índice ainda melhor. O fundo de dívida única em sua carteira é um fundo de títulos do governo, o que significa que você precisa estar preparado para alguma volatilidade durante o tempo de investimento.
Portanto, no geral, este é um portfólio de alto risco e você deve concentrá-lo bem.
Srikanth Meenakshi é sócio-fundador da Primeinvestor.
